تطبيق app انستاباي Instapay: استفد من خاصية التحويلات اللحظية

إذا كان لديك أكثر من حساب بنكي وترغب في تحويل transfer الأموال من أحدهم إلى الآخر، أو إذا رغبت في تحويل transfer أموال Money من حسابك your account البنكي إلى إحدى المحافظ الإلكترونية أو كروت ميزة مسبقة الدفع، فلم تَعدّ بحاجة بعد الآن إلى الذهاب إلى البنك، أو حتى انتظار أيام العمل الرسمية للبنوك، إذ يمكنك الآن إجراء معاملاتك المالية لحظيًا في أي وقت من خلال تطبيق app خدمة المدفوعات اللحظية انستا باي Instapay الذي يُعدّ بوابة مصرفية متكاملة. فما هو تطبيق app انستاباي؟ وكيف تُجري معاملاتك من خلاله؟

جدول المحتويات:

• ما هو تطبيق app انستا باي Instapay؟
• مميزات تطبيق app انستا باي Instapay؟
• كيفية إضافة حساب بنكي على تطبيق app انستا باي Instapay
• كيفية استخدام تطبيق app انستاباي Instapay
  • استخدام تطبيق app انستاباي Instapay لإرسال الأموال
• ما أقصى حد للمعاملات المالية التي قد يمكن إجراؤها من خلال انستا باي؟
• ما قيمة الرسوم التي يستقطعها انستاباي؟

ما هو تطبيق app انستا باي Instapay؟

تطبيق app انستاباي Instapay هو أول تطبيق app مُرخّص ومُعتمَد من البنك المركزي المصري لتوفير خدمة المدفوعات اللحظية، مما يعني Means أن جميع المعاملات التي تجري من خلال التطبيق App تقع في إطار تشريعات البنك المركزي المصري. وهو أول تطبيق app يتيح الخدمات البنكية المفتوحة داخل مصر، إذ يُسهل الاطلاع على الحسابات البنكية، وتحويل الأموال منها واستقبالها، وإجراء عمليات الدفع باستخدام Using الموبايل المحمول.

يتيح تطبيق app انستاباي الوصول إلى حساباتك البنكية في البنوك العاملة بشبكة المدفوعات اللحظية (IPN)، وهي شركة مرخص لها بالتشغيل البَينيّ، لإجراء عمليات التحويل اللحظي بين البنوك من خلال تطبيقات Apps الموبايل المحمول. ويعتمد التطبيق App على نظام شبكة المدفوعات اللحظية، لمعالجة المعاملات المالية إلكترونيًا. ويدعم انستا باي البنوك التالية -حتى الآن- ومن المتوقع أن يزيد عددها مستقبلًا:

• بنك مصر
• البنك الأهلي المصري
• البنك التجاري الدولي (CIB)
• بنك القاهرة
• بنك مصر الخليجي (EG)
• البنك العربي
• بنك (QNB) مصر
• بنك الإسكندرية

ويدعم تطبيق app انستا باي أيضًا التحويل من الحسابات البنكية التابعة للبنوك السابقة إلى كروت ميزة مسبقة الدفع، والمحافظ الإلكترونية المختلفة، مثل:

• محفظة فودافون كاش
• محفظة اتصالات كاش
• محفظة أورنج كاش

مميزات تطبيق app انستا باي Instapay؟

يوفر تطبيق app انستاباي Instapay الكثير من الميزات والخدمات التي تتمثل في:

1. التحويلات اللحظية

وهي الميزة التنافسية التي تفرَّد بها تطبيق app انستاباي، إذ تتم المعاملات المالية لحظيًا في ثوان بين الحسابات البنكية للبنوك العاملة على الشبكة، وبين الحسابات البنكية وبطاقات ميزة أو المحافظ الإلكترونية، في حين تتطلب التحويلات البنكية عادةً 24 ساعة، إذا كان التحويل بين حسابات البنك نفسه، أو 48 ساعة عند التحويل بين حسابات بنكين مختلفين.

2. التحويل على مدار الساعة

يتيح انستاباي إمكانية إجراء المعاملات المالية في أي يوم خلال الأسبوع على مدار 24 ساعة، حتى في الإجازات الرسمية.

3. الموثوقية والأمان

طُوِّر تطبيق app انستاباي على يد شركة بنوك مصر، الذراع التكنولوجية التابعة للبنك المركزي المصري، فهو معتمد من البنك المركزي. والأهم من ذلك، أن المنظومة التي طورتها الشركة تعتمد على أحدث نُظم حماية البيانات (Data)، وتأمين المعاملات المالية، فتكون المعلومات Info والبيانات التي تُدخِلها إلى التطبيق App مشفرة، ولا قد يمكن للتطبيق تسجيلها ولا يملك حق الوصول إليها.

4. التحقق من رصيدك المصرفي

يمكنك من خلال انستاباي التحقق من كشف حسابك your account المصرفي أو رصيدك، ومراجعة المعاملات المالية التي أجريتها سابقًا.

كيفية إضافة حساب بنكي على تطبيق app انستا باي Instapay؟

يمكنك إضافة حسابك your account البنكي في تطبيق app انستا باي Instapay من خلال الخطوات البسيطة التالية، باستخدام Using هاتفك Your Phone المحمول:

• حمِّل تطبيق app إنستاباي مباشرة من خلال الروابط التالية:
  • لهواتف IOS:
    • Instapay Egypt
  • لهواتف Android:
    • Instapay Egypt

• اختر شريحة الموبايل التي تحمل الرقم نفسه المُسجّل لدى البنك.

• فعِّل شبكة بيانات الجوال بدلًا من الواي فاي، ليتأكد انستاباي أن الرقم خاص بك، واضغط (Retry).

• بمجرد الضغط على (Retry)، تظهر أمامك الرسالة التالية التي عليك إرسالها كما هي بالضغط على “إرسال”. تأكد من وجود رصيد كافٍ في هاتفك Your Phone، إذ تُقتطَع رسوم من رصيدك مقابل الإرسال.

• استكمِل بيانات التسجيل لإنشاء حسابك your account على انستا باي من خلال تعبئة بياناتك الشخصية، وهي: الاسم كاملًا وتاريخ الميلاد والبريد الإلكتروني والجنس والمحافظة، ثم فعِّل الموافقة على الشروط والأحكام، واضغط (Carried out).

• أنقر (Proceed) لتأكيد الدخول إلى انستاباي من خلال بصمة الإصبع أو بصمة الوجه (وفقًا لنظام أمان هاتفك Your Phone).

• اختر البنك الذي ترغب في إضافة حساباته على انستا باي.

• أدخِل رقم البطاقة الإلكترونية (Card quantity) التابعة للبنك الذي اخترته، والمكوّن من 16 رقمًا في الخانة الأولي بإضافة أربع أرقام في كل مربع كما في اللقطة التالية، ثم أَدخِل الرقم السري لبطاقتك البنكية في الخانة الثانية (الرقم الذي تُدخله في ماكينة الصراف الآلي ATM عند سحب الأموال من البطاقة البنكية)، والمكوّن من 4 أرقام.

• سيظهر حسابك your account البنكي أو حساباتك التابعة للبنك الذي اخترته، لتختر من بينها الحساب الذي تود إضافته لتطبيق انستاباي، ثم عيِّن عنوان الدفع اللحظي (IPA)، وهو عنوان حسابك your account الشخصي (اسم Name المستخدم) على انستاباي الذي ستستخدمه عند إرسال أو استقبال الأموال وإجراء جميع المعاملات المالية، بدلًا من استخدام البيانات (Data) البنكية أو رقم الحساب. تأكد من أن الاسم الذي اخترته فريدًا وغير متكرر، ثم اضغط (subsequent). ويكون عنوان الدفع اللحظي على هذا النمط: [email protected]

يتيح تطبيق app إنستاباي Instapay إنشاء عنوان تسديد لحظي (IPA) واحد لكل حساب على حدة، ولا يمكنك تغيير (ِChange) أي عنوان تسديد لحظي بمجرد تسجيله على التطبيق App.

• بعد ذلك ستصلك رسالة او اشعار على هاتفك Your Phone تحتوي على كود (OTP) المكوّن من 6 أرقام، أدخله في الخانة المخصصة كما هو واضح في اللقطة التالية، ثم أَنشئ رقمك السري (IPN PIN) الخاص بحسابك على شبكة المدفوعات اللحظية، والمكوّن من 6 أرقام، لتستخدمه لتأكيد جميع المعاملات المالية التي تُجريها من خلال تطبيق app انستا باي. انتبه إلى حساسية كود (IPN PIN) فلا تشاركه مع أي أحد، حتى لا تُعرّض حساباتك للخطر.

هكذا، أُضِيف حسابك your account البنكي بنجاح على تطبيق app انستاباي، ستأتيك رسالة او اشعار تأكيد بعد إتمام الخطوات السابقة. أما إذا كنت تمتلك حسابات في بنوك أخرى وأردت إضافتها للتطبيق، ما عليك إلا اختيار البنك الآخر كما في الخطوة رقم (6)، ثم تكرر الخطوات التالية نفسها، وتُنشئ عنوان تسديد لحظي (IPA) خاص بكل حساب على حدة.

كيفية استخدام تطبيق app انستاباي Instapay؟

تتضمن واجهة استخدام تطبيق app انستا باي Instapay الخدمات الأساسية والمعاملات المالية التي يمكنك إجراؤها من خلال التطبيق App، وهي:

• إدارة الحسابات (Handle Accounts)

لمتابعة حسابك your account وعرض التحويلات التي أجريتها، وكشف رصيدك وغير ذلك.

• طلب الدفع (Acquire Cash)

لإرسال إشعار طلب تسديد لشخص آخر، فتُحوَّل الأموال مباشرةً إلى حسابك your account، بمجرد تأكيد الطرف الآخر وموافقته على الطلب.

• إرسال الأموال (Ship Cash)

لإرسال الأموال من حسابك your account البنكي إلى حسابات بنكية أو محافظ إلكترونية أو بطاقات ميزة مسبقة الدفع.

• إدارة المفضلة (Handle favourite)

تضم جميع حساباتك التي أضفتها في المفضلة، يمكنك من خلالها اختيار أحد الحسابات لتحويل الأموال من حسابك your account الآخر إليه مباشرة.

• طلب قيد الانتظار (Pending Request)

تضم طلبات الدفع وطلبات التحويل قيد الانتظار.

• تاريخ المعاملات (Transactions Historical past)

للرجوع إلى تواريخ معاملاتك المالية السابقة.

استخدام تطبيق app انستاباي Instapay لإرسال الأموال

اختر (Ship cash) من واجهة الاستخدام في اللقطة السابقة، لتظهر أمامك الشاشة التالية التي تتضمن 4 خيارات لإرسال الأموال إلى أحدها عبر انستا باي Instapay، وهي:

1. الإرسال إلى رقم هاتف

بالنقر على (Cellular Quantity) يمكنك إرسال الأموال من حسابك your account البنكي إلى رقم هاتف الشخص المستفيد المربوط، إما بحساب بنكي (Account) أو بمحفظة إلكترونية (Pockets)، ثم حدِّد المبلغ الذي ترغب في إرساله، ثم أدخِل رقمك السري (IPN PIN)، لتأكيد المعاملة. بعد ذلك ستظهر رسالة او اشعار تشير إلى نجاح Success المعاملة.

2. الإرسال إلى عنوان تسديد

بالنقر على (Fee handle) يمكنك إرسال الأموال إلى عنوان الدفع اللحظي (IPA) للشخص المستفيد مباشرةً، مثل: [email protected]

3. الإرسال إلى حساب بنكي

بالنقر على (Financial institution Account) يمكنك إرسال الأموال إلى أي حساب بنكي آخر، ولا يتطلّب ذلك سوى إدخال اسم Name البنك (بشرط أن يكون من ضمن البنوك العاملة على شبكة المدفوعات اللحظية الموجودة existing في التطبيق App)، ورقم الحساب، واسم المستلِم، ثم تحديد المبلغ، وتأكيد المعاملة بالرقم السري (IPN PIN).

ويمكنك استخدام رقم الآيبان (IBAN Quantity) بدلًا من رقم الحساب، ورقم الآيبان هو رقم الحساب المصرفي الدولي، وهو صيغة إلكترونية لرقم الحساب البنكي لتسهيل التحويلات البنكية الدولية، وهو ما تسعى شبكة المدفوعات اللحظية إلى تطبيقه مستقبلًا، لتفعيل الحوالات الدولية.

4. الإرسال إلى كروت ميزة مسبقة الدفع

بالنقر على (Meeza Card) يمكنك تحويل transfer الأموال بسهولة إلى كروت ميزة مسبقة الدفع، سيُطلب منك إدخال رقم بطاقة ميزة التي ترغب في إرسال الأموال إليها، والمكون من 16 رقمًا، وإضافة اسم Name حامل البطاقة.

تأكد من صحة بيانات الشخص المستفيد، ثم أَدخِل رقمك السري (IPN PIN) للتصديق على العملية.

وضع انستاباي حدودًا لقيمة المعاملات المالية التي يمكنك إجراؤها من خلاله، على النحو التالي:

• الحد الأقصى للمعاملة المالية الواحدة هو 50000 جنيه مصري.
• الحد الأقصى للخصم اليومي من الحساب البنكي الواحد هو 60000 جنيه مصري.
• الحد الأقصى للخصم الشهري من الحساب البنكي الواحد هو 200000 جنيه مصري.

ما قيمة الرسوم التي يستقطعها انستاباي؟

لا يستقطِع تطبيق app انستاباي أي رسوم -حتى الآن- مقابل إنجاز المعاملات المالية من خلاله، لتحفيز العملاء على استخدام التطبيق App الناشئ، لكن ستُفرَض الرسوم اللازمة لذلك بدءًا من شهر يونيو 2022 القادم.

ختامًا، فقد استعرضنا الخدمات التي يوفرها تطبيق app انستا باي Instapay، الذي يُعدّ سابقة فيما يتعلق بإرسال الأموال واستقبالها لحظيًا في أي وقت كان. فإذا واجهتك مشكلة في أثناء استخدام تطبيق app انستا باي Instapay، يمكنك التواصل مع خدمة عملاء Customer Service انستاباي على الرقم 15989. أما إذا كانت المشكلة التي تواجهك تتعلق برفض معاملاتك المالية أو تعليقها، فعليك التواصل مع البنك المختص للنظر في سبب المشكلة ومحاولة حلها.